बीमा एक वित्तीय समझौता है, जिसमें एक पक्ष (बीमाकर्ता) दूसरे पक्ष (बीमित व्यक्ति) को विशिष्ट, अनिश्चित घटनाओं के कारण हुए नुकसान के लिए नियमित प्रीमियम भुगतान के बदले में क्षतिपूर्ति देने के लिए सहमत होता है। मूलतः, यह वित्तीय जोखिम को एक पक्ष से दूसरे पक्ष को हस्तांतरित करने का एक तरीका है, जो संभावित नुकसान के विरुद्ध सुरक्षा प्रदान करता है।

यहाँ अधिक विस्तृत विवरण दिया गया है:

• जोखिम हस्तांतरण:

  बीमा, वित्तीय हानि के जोखिम को व्यक्ति या व्यवसाय से बीमा कंपनी को हस्तांतरित करके काम करता है।

• प्रीमियम भुगतान:

  बीमाधारक बीमाकर्ता को नियमित प्रीमियम का भुगतान करता है, जो वस्तुतः बीमा कवरेज की लागत होती है।

• नुकसान के लिए मुआवजा:

  यदि कोई कवर की गई घटना घटित होती है (जैसे दुर्घटना, बीमारी या संपत्ति की क्षति), तो बीमाकर्ता पॉलिसी सीमा तक बीमित व्यक्ति को परिणामी वित्तीय नुकसान की भरपाई करेगा।

• कवरेज की विविधता:

  बीमा पॉलिसियां ​​स्वास्थ्य, जीवन, वाहन, घर, व्यवसाय आदि सहित अनेक प्रकार के जोखिमों को कवर कर सकती हैं।

• उद्देश्य:

  बीमा का उद्देश्य अप्रत्याशित घटनाओं के घटित होने पर वित्तीय सहायता प्रदान करके वित्तीय कठिनाई को कम करना, सुरक्षा और मानसिक शांति की भावना प्रदान करना है।

  Seven principles of insurance

• 1. Utmost Good Faith:

  This principle requires both the insured and insurer to act in good faith and disclose all material information. This means no concealment of facts and full transparency in the insurance contract.

• 2. Insurable Interest:

  The insured must have a legitimate reason to fear loss or damage to the insured property or person. This means they have a stake in the outcome and would be financially affected by the loss.

• 3. Proximate Cause:

  This principle determines the primary or immediate cause of a loss. It helps to establish whether the loss is covered by the insurance policy.

• 4. Indemnity:

  The insurance contract aims to compensate the insured for their actual loss, not to profit from it. The insured should be restored to their pre-loss financial position, not made wealthier.

• 5. Subrogation:

  Once the insured is compensated for a loss, the insurer can step into the insured's shoes and pursue legal action against the responsible party to recover the amount paid.

• 6. Contribution:

  If multiple insurance policies cover the same loss, the insurers will contribute their share of the loss based on the percentage of coverage they each provided.

• 7. Loss Minimization:

  The insured is obligated to take reasonable steps to minimize potential losses. This includes taking precautions to prevent losses and taking appropriate action to mitigate damage once it occurs.